📌 #新型跨境换汇案涉案上亿

💰 跨境金融 · 外汇监管 · 虚拟货币洗钱

🔥 上海静安检察院破获一起以虚拟币为媒介的跨境"对敲"换汇大案，涉案金额超2亿元，主犯被判六年——打着"私人银行"旗号的换汇捷径，本质上就是非法买卖外汇的刑事犯罪。

打算海外置业却被5万美元购汇额度卡住？近期，上海市静安区人民检察院披露了一起横跨3年的非法经营系列案。#新型跨境换汇案涉案上亿# 据报道，犯罪团伙在境外注册Z公司，披着"持牌私人银行"的外衣，开发虚拟银行APP营造正规假象，专门瞄准有境外购房、移民、留学需求的高净值人群。

该团伙构建了完整运营体系：境内客户经理对接中介招揽客户，交易员拉群对接需求，客户将人民币转入虚拟币承兑商购入USDT等虚拟币，存入Z公司海外钱包，团伙在境外将虚拟币兑换成外币打入客户指定账户——全程无真实资金跨境，仅通过境内外资金池分别结算。每笔收取3%服务费，中介再拿0.5%好处费。

与传统地下钱庄不同，这种"人民币—虚拟币—外汇"的跨境对敲模式，利用区块链匿名交易和链上无痕流转的特点，人为切断资金流转痕迹，极大提升了金融监管和侦查取证难度。检察官透露，国家外汇管理局在日常监测中发现异常线索后，通过"行刑衔接"机制移送公安，检方引导侦查逐条梳理电子证据，固定链上数据、银行流水和虚拟币交易凭证。

经查，境内客户经理高某任职期间经手非法换汇超1.7亿元，离职"单飞"后又做了3000多万；境外客户经理李某经手5000余万元。更恶劣的是，高某取保候审期间仍顶风作案，串供隐匿事实，最终被批捕。李某企图出境潜逃时在机场被边防当场查获。

2026年6月，法院当庭宣判：高某、李某等5人因非法经营罪被判处有期徒刑六年至二年六个月不等，并处罚金一百五十万元至三十万元不等。对犯罪情节较轻的4人，经公开听证作出相对不起诉处理——但不起诉不等于一放了之，检方同时启动行刑反向衔接，移送外汇管理局立案调查。

检察官提醒：虚拟币不是"避风港"，区块链上的每一笔交易都有迹可循，再隐蔽的拆分跳转也逃不过监管追踪。2026年7月1日起施行的《国务院关于对外投资的规定》进一步强化了资本类资金出境的备案要求，切勿因"图省事"而踩进非法换汇的刑事红线。

综合静安检察、上观新闻报道 | 2026年7月30日