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🔥 200亿涉案金额背后，是虚拟货币+地下钱庄的新型跨境资金黑链，5人已被批捕

一、200亿大案，虚拟货币成跨境"洗钱通道"

近日，上海警方召开新闻发布会，通报捣毁一起特大虚拟货币换汇案件。2024年8月至2026年4月，犯罪团伙以虚拟货币为媒介，为有跨境资金需求客户提供"人民币—虚拟币—外币"的非法兑换服务，涉案金额近200亿元，19人被抓获。警方同时在另案破获一起虚拟信用卡洗钱案，涉案超2亿元，9人被捕。

这起案件暴露出虚拟货币在跨境资金流动中的新型风险：不法分子利用USDT等稳定币的匿名性和跨境便捷性，搭建"地下钱庄2.0"，绕过外汇管制，实现资金非法跨境转移。上海公安经侦部门依托大数据模型，精准锁定资金链路，成功斩断这条隐蔽的跨境黑链。

二、团伙分工严密，"批量开卡"成关键环节

警方披露，该团伙分工明确：刘某负责对接客户、联系币商、下达指令；徐某、高某负责招募社会人员批量开设银行账户，供资金归集流转；王某专门操作涉案账户划转资金。团伙按比例收取服务费，最低可达0.5%，200亿规模意味着非法获利过亿。

值得注意的是，"批量开卡"已成为虚拟货币犯罪的关键一环。犯罪分子以高薪兼职为诱饵，招募大量普通人开设银行卡、网银，这些账户成为资金洗白的"白手套"。警方提醒：出借、出租银行卡可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，切勿因小利踩红线。

三、风险警示：地下换汇资金安全无保障

上海警方明确表示，外汇业务须通过银行等合法渠道办理，未经批准在法定场所以外买卖外汇涉嫌违法，情节严重的追究刑事责任。利用地下钱庄换汇的客户，资金一旦进入黑链便失去法律保护，且可能被外汇管理局处以最高30%的罚款甚至全额罚没。

更深层的问题在于，虚拟货币洗钱正在形成独立黑灰产业链——上游犯罪团伙将诈骗、赌博所得转为USDT，经混币器打乱流向后兑现，"他洗"模式已成常态。警方呼吁公众远离"无额度限制""快速到账"等非法换汇宣传，守护个人财产安全。

综合央视网、上海市公安局、人民日报报道 | 2026年9月5日